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Você provavelmente foi avisado quando criança que, se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Esse é o caso com a maioria dos "cheques" que você recebe no correio de alguma entidade alegando que você ganhou um prêmio, completo com um cheque de caixa para prová-lo. Mas espere - há um problema. Nunca é tão simples quanto endossar o cheque e colocá-lo em sua conta bancária. Sempre há algum motivo para você devolver uma certa quantia do pagamento à pessoa ou empresa que está emitindo o cheque. Aquilo é um bandeira vermelha.

Confira o cheque

O cheque em si pode dar pistas de que não é legítimo. Inspecione a verificação física completamente. Preste muita atenção ao seguinte:

  • Informações bancárias - se não houver um logotipo do banco ou uma caixa postal, em vez de um endereço de rua, suspeite de fraude.
  • Verifique a borda - as verificações reais geralmente têm pelo menos uma borda ou perfuração áspera. Um cheque totalmente suave é suspeito. As probabilidades são de alguém imprimi-lo em seu computador.
  • Números de cheque - cheques legítimos têm nove números de roteamento, os números iniciais na linha de reconhecimento de caracteres de tinta magnética na parte inferior. Menos do que isso, e o cheque é falso. Veja também o canto superior direito do cheque. Deve ter um número de cheque e esse número deve coincidir com os últimos dígitos do MICR. Se algum deles estiver faltando ou não corresponder, o cheque não é bom.
  • Estoque de papel - o papel usado para verificações reais é mais pesado que o papel comum. Um cheque que pareça leve - ou escorregadio - pode ser falso.

É claro, algumas verificações são tão realistas que enganam os profissionais do setor bancário, e pode levar semanas até que um cheque falso seja depositado para que a fraude seja revelada.

Conselho de profissional

O site dos Correios dos Estados Unidos afirma categoricamente que não há razão legítima para que alguém envie um cheque e, em troca, peça dinheiro para ser enviado para qualquer lugar. Se você receber um cheque suspeito no correio, ou tiver sido vítima de um golpe de cheque falso, entre em contato com o Serviço de Inspeção Postal dos EUA ou com a Comissão Federal de Comércio.

A United Parcel Service oferece conselhos simples sobre um cheque inesperado recebido por meio de seus serviços: "Suponha que seja fraudulento". A USP observa que um esquema envolve o envio de cheques falsos através do serviço Next Day Air, geralmente relacionado a uma oferta de emprego falsa ou propaganda online. "Não presuma que o método de entrega empresta legitimidade ao conteúdo do pacote", adverte a UPS.


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